Résumé : Sanction prononcée contre ATTIJARIWAFA BANK pour des défaillances dans le domaine de l'anti-blanchiment et du financement du terrorisme dans l'activité de banque de trafic de paiements à destination de l'Afrique.

L’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) condamne ATTIJARIWAFA BANK EUROPE à une amende de 500’000 euros pour violation des règles et principes en matière de lutte anti-blanchiment et d'interdiction du financement du terrorisme.

ATTIJARIWAFA BANK EUROPE (Attijariwafa Bank) exerce son activité en France mais aussi, par l’intermédiaire de succursales, dans cinq autres pays européens (Allemagne, Belgique, Espagne, Italie et Pays-Bas). Elle fournit notamment des services de transfert de fonds à une clientèle composée de personnes originaires du Maghreb ou d’Afrique subsaharienne. Le groupe Attijariwafa compte environ 20’000 collaborateurs dans le monde et plus de 10 millions de clients.

Le premier grief était intéressant puisqu'il traite de la marge discrétionnaire dont dispose l'assujetti pour mettre en œuvre la politique anti-blanchiment.

Selon Attijariwafa Bank " aucune disposition légale ne...