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Visites des établissements bancaires : une initiative notable de la Banque d'Espagne

Visites des établissements bancaires : une initiative notable de la Banque d'Espagne

Selon un communiqué du Banco de Espana du 15 mars 2019, la Banque d'Espagne s'est rendu dans 189 établissements bancaires sans les avertir au préalable. La démarche diffère de celles des visites mystères1 où les agents de l'autorité ne dévoilent pas leur qualité. Dans la démarche du Banco de Espana, il y a simplement un effet de surprise. À relever que ceci a eu lieu dans une activité de surveillance ordinaire.

Voici les points du communiqué : 

  • « Inspection teams from the Banco de España Market Conduct Department have visited 189 bank branches belonging to 12 institutions in March to check compliance with information transparency and customer protection regulations. 
  • Under this type of on-site oversight, bank examiners descend on the branches of a single bank at the same time and without prior warning, in a concerted action throughout Spain. Once there, they identify themselves as Banco de España employees and gather together the documentation they consider appropriate on the selling of financial products, such as mortgage loans, personal loans and credit cards. They further verify that customers are provided with full and complete information before signing agreements. The bank examiners also take pictures of the offices to check that the advertising material on show is not misleading and that the messages aimed at their customers follow regulations. 
  • This is the first mass exercise in on-site market conduct oversight, since on previous occasions the visits were confined to the premises of a single bank. The analysis of the information and documentation obtained in this initiative will become a key tool in the Market Conduct Department’s oversight mission. »
     
  • 1. Sur les visites mystères en France, lire ici .
iusNet DB 25.03.2019

Visites des établissements bancaires : une initiative notable de la Banque d'Espagne

Arbeitshilfen
Réglementation et surveillance

Visites des établissements bancaires : une initiative notable de la Banque d'Espagne

Selon un communiqué du Banco de Espana du 15 mars 2019, la Banque d'Espagne s'est rendu dans 189 établissements bancaires sans les avertir au préalable. La démarche diffère de celles des visites mystères1 où les agents de l'autorité ne dévoilent pas leur qualité. Dans la démarche du Banco de Espana, il y a simplement un effet de surprise. À relever que ceci a eu lieu dans une activité de surveillance ordinaire.

Voici les points du communiqué : 

iusNet DB 25.03.2019

 

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